Договор залога транспортного средства (автомобиля) в обеспечение обязательства по договору займа. Договор залога автомобиля между физическими лицами для займа

Обеспечение исполнения обязательств применяется тогда, когда имеются основания опасаться нарушения контрагентом условий договора. Действенная мера - применение обеспечительных мер, когда контрагент уже не исполняет договор, но просит отсрочки, кредит и т.д.
Среди наиболее часто используемых обеспечительных мер числятся залог, поручительство, неустойка, удержание.
На страницах сайта вы можете найти примеры подобных договоров, разработанных нашими юристами для разных клиентов.

ОБРАЗЕЦ ФОРМА ДОГОВОРА ЗАЛОГА ТРАНСПОРТНОГО СРЕДСТВА (автомобиля) С ПЕРЕДАЧЕЙ ЗАЛОГА ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ (ЗАКЛАД)
(ЗАЛОГОДАТЕЛЬ – ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО)

г. Москва "__"______200__ г.

Именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с одной стороны, и _____ «________» в лице __________, действующего на основании Доверенности № __________ от ____., именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Залогодатель передает в залог Залогодержателю в обеспечение исполнения обязательств по Договору __ от «__»__ 200__г. (приложен к настоящему Договору), заключенному между Залогодержателем и ООО «__________» (именуемым в дальнейшем «Заемщик»), автопогрузчик:

государственный регистрационный знак ____________________________________________

идентификационный номер (VIN) __________________________________________________

марка(модель)___________________________________ тип ТС _________________________

№ двигателя ___________________№ шасси (рамы)___________________________________

номер кузова________________________ цвет _______________________________________

мощность двигателя (кВт/ л.с.)________________масса без нагрузки (кг)_________________

паспорт ТС _____________________________________________,(серия, номер, дата выдачи)

именуемый в дальнейшем Предмет залога.

1.2. Предмет залога принадлежит Залогодателю на праве собственности, никому не продан, не заложен, не передан в аренду/ безвозмездное пользование, в споре и под арестом не состоит. Предмет залога не является объектом общей совместной/долевой собственности, не был приобретен во время брака.

1.3. Предмет залога передается Залогодержателю (заклад).

1.3. Залогом обеспечивается выполнение Заемщиком обязательств (включая основной долг, неустойку, убытки) по указанному Договору займа.

1.4. В случае частичного исполнения Залогодателем обеспеченного залогом обязательства залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного им обязательства.

1.5. На момент заключения настоящего Договора залоговая стоимость Предмета залога устанавливается на в размере: 100 тысяч рублей.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Залогодержатель обязан:

а) принимать меры, необходимые для сохранения Предмета залога;

б) немедленно известить Залогодателя о возникновении угрозы утраты или повреждения Предмета залога;

в) немедленно возвратить Предмет залога с учетом нормального износа после исполнения Залогодателем обеспеченного залогом обязательства.

2.2. Залогодержатель вправе пользоваться Предметом залога в соответствии с его назначением, передавать его в пользование третьим лицам без оплаты за данное пользование Залогодателю вознаграждения.

2.3. При возникновении реальной угрозы утраты, недостачи или повреждения Предмета залога не по вине Залогодержателя он вправе потребовать замены Предмета залога, а при отказе Залогодателя выполнить это требование - обратить взыскание на Предмет залога до наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства.

2.4. Требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства и обращения взыскания на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем своих обязательств, указанных в настоящем Договоре, а также в случаях, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации.

2.5. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено. В исключение положения пункта 3 статьи 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания допускается при однократном нарушении срока внесения платежа обеспечиваемого обязательства.

2.6. Залогодержатель не обязан страховать Предмет залога.

2.7. Залогодатель вправе досрочно исполнить обязательство, обеспеченное залогом;

2.8. Залогодатель обязан:

1) не отчуждать Предмет залога либо иным образом распоряжаться им (сдавать в аренду, в безвозмездное пользование, в качестве вклада в уставный капитал и т.п.) без согласия Залогодержателя;

2) не допускать последующего залога заложенного имущества;

3) нести все расходы по оценке рыночной стоимости Предмета залога, в случае, если таковая может потребоваться в соответствии с требованиями законодательства РФ;

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. Залогодержатель отвечает за утрату, недостачу или повреждение Предмета залога, если не докажет, что утрата, недостача или повреждение произошли не по его вине.

3.2. Залогодержатель при закладе несет ответственность за утрату и недостачу Предмета залога в размере стоимости утраченного (недостающего) имущества, а за повреждение Предмета залога - в размере суммы, на которую понизилась стоимость заложенной вещи. Ответственность Залогодержателя не должна превышать указанной оценочной стоимости Предмета залога.

4. УСЛОВИЯ ИЗМЕНЕНИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

4.1. Все дополнения и изменения к настоящему Договору оформляются в виде дополнительных соглашений за подписью обеих сторон и являются неотъемлемой частью настоящего Договора.

4.2. В случае недостижения сторонами соглашения по спорным вопросам, возникающим в связи с исполнением настоящего Договора, стороны обращаются в суд по месту нахождения Залогодержателя.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения Залогодателем обязательства, обеспеченного залогом.

5.2. Если надлежащее исполнение Договора невозможно вследствие обстоятельств непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств (стихийные явления, военные действия и т.п.), а также вследствие вступления в законную силу актов органов государственной власти и управления, прекращающих право Залогодателя на заложенное имущество, стороны вправе изменить либо расторгнуть настоящий Договор, произведя соответствующие взаиморасчеты.

6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

6.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

7. АДРЕСА И ПОДПИСИ СТОРОН

Залогодатель: __, дата рождения ____г., паспорт __________, выдан ____ __.__200__г., код подразделения ________, зарегистрирован: г. __, ____________________________.

_____________________ (Ф.И.О.)____________________________ подпись

Залогодержатель: ____ "______" г. ______, ________ проезд, дом __, ИНН ________, К/с ____________, БИК ________, Р/с ____________ в ______

От ОАО « »

_____________________

Приложение:

Ксерокопия Договора №____от «__»________200__г.

Договор залога N ___ транспортного средства (автомобиля)

1. Предмет Договора

1.1. В обеспечение полного и надлежащего исполнения обязательств Залогодателя, возникших из Договора займа от "___"________ ____ г. N ____ (далее - Договор займа), заключенного между Залогодателем и Залогодержателем, Залогодатель передает Залогодержателю следующее имущество (далее - Имущество): автомобиль марки _______________________________ выпуска _______________ года, двигатель N _________________, шасси N _______________, кузов N __________________________, цвет _______________________________, идентификационный номер (VIN) ____________________, номерной знак ________, зарегистрирован _______________________________________ "___"________ ____ г.

Право собственности Залогодателя на передаваемое в залог по настоящему Договору Имущество подтверждается:

Свидетельством о регистрации ТС серии ___ ___ N __________;

Паспортом транспортного средства серии ___ ___ N __________.

1.2. Стоимость Имущества по соглашению сторон составляет ________ (__________) рублей.

1.3. Заложенное по настоящему Договору Имущество остается у Залогодателя и находится по адресу: ________________________________.

1.4. Обязательства Залогодателя по договору займа, обеспечиваемые залогом Имущества, состоят в следующем:

Сумма займа - ________ (__________) рублей;

Сумма займа должна быть возвращена Залогодателем не позднее ___________________;

Проценты за пользование займом - ________ (__________) процентов годовых, начисляемых на фактическую задолженность по займу;

Начиная с ______________________ Залогодатель обязуется ежемесячно не позднее _____ (______________________) числа каждого календарного месяца возвращать полученную по Договору займа сумму займа в соответствии с Графиком платежей, являющимся неотъемлемой частью Договора займа;

Проценты за сумму займа выплачиваются Залогодателем ежемесячно не позднее _____ (______________________) числа каждого календарного месяца начиная с ____________________ __________ в соответствии с Графиком платежей (Приложение N 1), являющимся неотъемлемой частью Договора займа. За последний месяц пользования займом проценты уплачиваются одновременно с возвратом всей суммы займа;

В случае невозвращения полученной по Договору займа суммы займа (ее части) и/или неуплаты процентов в сроки, установленные п. п. 1.3, 2.3 и 2.4 Договора займа, Залогодатель уплачивает Залогодержателю неустойку в размере __________ процента от неуплаченной суммы за каждый день просрочки по день ее уплаты Залогодержателю включительно;

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем своих обязательств по целевому использованию суммы займа, предусмотренных п. 1.2 Договора займа, Залогодатель уплачивает Залогодержателю штраф в размере ___________ процентов от суммы займа, используемой не по целевому назначению.

Залог Имущества по настоящему Договору обеспечивает требование Залогодержателя по Договору займа в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, включая проценты, пени, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также расходов на взыскание и реализацию заложенного Имущества.

При изменении условий Договора займа залог Имущества по настоящему Договору обеспечивает выполнение Залогодателем обязательств по Договору займа с учетом внесенных в него изменений.

Залогодатель гарантирует, что на момент подписания настоящего Договора Имущество является собственностью Залогодателя, свободно от залогов, на него не наложен арест и не обращено взыскание.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Залогодатель имеет право пользоваться Имуществом в соответствии с его назначением.

2.2. Залогодатель обязуется:

2.2.1. Принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности заложенного Имущества, в том числе для защиты его от посягательств и требований со стороны третьих лиц.

2.2.2. Немедленно уведомлять Залогодержателя о возникновении угрозы утраты или повреждения заложенного Имущества.

2.2.3. Не препятствовать Залогодержателю контролировать выполнение Залогодателем условий настоящего Договора.

2.2.4. Предъявлять по требованию Залогодержателя необходимые документы о своей производственно-хозяйственной, финансовой и иной деятельности.

2.2.5. Не передавать Имущество в последующий залог третьим лицам без согласия Залогодержателя.

2.2.6. Не продавать Имущество, не передавать его в аренду или безвозмездное пользование, не распоряжаться им иным способом без письменного согласия Залогодержателя.

2.2.7. В течение ________ дней с момента заключения настоящего Договора застраховать Имущество по программам ОСАГО и КАСКО, указав Залогодержателя в договоре страхования в качестве выгодоприобретателя.

2.3. Залогодержатель имеет право:

2.3.1. Проверять по документам и по факту наличие, количество, размер, состояние и условия хранения заложенного Имущества.

2.3.2. Требовать от Залогодателя применения мер, необходимых для сохранения заложенного Имущества.

2.3.3. Требовать от любого лица прекращения посягательств на заложенное Имущество, угрожающих его утратой либо повреждением.

2.3.4. Передать свои права по настоящему Договору другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования.

2.3.5. Потребовать досрочного исполнения Залогодателем обеспеченного залогом обязательства в случаях:

Если заложенное Имущество выбыло из владения Залогодателя не в соответствии с условиями настоящего Договора;

Утраты заложенного Имущества по обстоятельствам, за которые Залогодержатель не отвечает, если Залогодатель не заменил его другим равноценным имуществом;

2.3.6. Обратить взыскание на заложенное Имущество до наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства в случаях:

Передачи Залогодателем Имущества в последующий залог без согласия Залогодержателя;

Непринятия Залогодателем необходимых мер для обеспечения сохранности заложенного Имущества;

Необоснованного отказа Залогодателя Залогодержателю в проверке по документам и по факту наличия, количества, состояния и условий хранения заложенного Имущества;

В других случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

2.4. Залогодержатель обязуется по требованию Залогодателя выдавать ему документ о полном или частичном выполнении Залогодателем обеспеченного залогом обязательства.

3. Заключительные положения

3.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Споры, возникающие между сторонами в процессе исполнения настоящего Договора, рассматриваются в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации, в арбитражном суде по месту нахождения Залогодержателя.

3.3. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

3.4. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или наступления других обстоятельств, предусмотренных ст. 352 Гражданского кодекса Российской Федерации.

3.5. В случаях когда предмет залога изымается у Залогодателя в установленном законом порядке на том основании, что в действительности собственником этого имущества является другое лицо, либо в виде санкции за совершение преступления или иного правонарушения, залог в отношении этого имущества прекращается, а Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства.

3.6. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору будут действительны при условии, что они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями сторон.

3.7. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, два - Залогодержателю и один - Залогодателю.

4. Приложение

4.1. График платежей (Приложение N 1).

5. Реквизиты сторон

Залогодержатель: ________________________________________________________

Залогодатель: ___________________________________________________________

________________________________________________________________________.

Подписи сторон

Лицо, предоставляющее кредитные или заемные средства, рассчитывает на их возврат через определенное время.

Очевидно, такое лицо предпочитает иметь гарантии по своевременному и полному их возврату.

Порядок и условия предоставления залога

Гарантией возврата займа по существующей практике и нормам действующего законодательства является залог имущества заемщика. В качестве залога обычно выступают вещи, движимое и недвижимое имущество.

В настоящей статье в качестве залога в обеспечение возврата заемных средств рассмотрим транспортное средство. По обычаям делового оборота оно должно быть ликвидным. При этом стоимость имущества, предоставляемого в залог, должна быть не менее чем размер займа. Часто цена залога почти в два раза превышает величину займа.

Что указывается в договоре залога транспортного средства

Предоставление транспортного средства в залог оформляется договором в письменной форме. В тексте договора залога указывается наименование предоставляемого в залог имущества, его марка, характеристика, идентифицирующие его параметры, техническое состояние, год выпуска.

Также указывается основание предоставления залога, то есть ссылка на кредитный договор, размер займа, сроки возврата займа. В обязательном порядке в договоре отражаются условия и порядок обращения взыскания на заложенное имущество, порядок его реализации в случае невозможности своевременного возврата денежных средств.

Законодательство не требует обязательной регистрации рассматриваемого договора, оставляя это на усмотрение участвующих в этом сторон. Они также в договоре определяют режим эксплуатации заложенного транспортного средства. Залогодержатель, предоставивший кредит (заем) вправе проверять периодически состояние предмета залога.

Как и в каких случаях применяют залог

Использование автотранспортного средства как предмета залога в обеспечение возврата выданных денежных средств часто практикуется организациями, предоставляющими такие кредиты населению. Это банки, ломбарды, кредитные кооперативы и другие общества.

В зависимости от сроков предоставления кредита (займа), как долгосрочных, так и краткосрочных, и определяются условия, по которым заключается договор залога. Если сроки от одного дня - это ломбарды. На более длительные сроки - от одного года и более, то это банки и другие кредитные общества.

При предоставлении в залог автотранспорта залогодержатель выставляет следующие общепринятые требования к предмету залога:

собственником должно быть физическое лицо;

займодавцу передается паспорт транспортного средства;

автомобиль должен быть технически исправен;

возраст ТС не более 7 лет.

Последствиями для собственника предмета залога такого договора является приостановление его права распоряжаться своим имуществом на период его действия без ведома залогодержателя. При этом он пользуется своим имуществом.

По условиям договора может быть предусмотрена передача самого автотранспорта кредитору (залогодержателю). В этом случае он отвечает за полную сохранность залога.

Ниже расположен типовой бланк и образец договора залога транспортного средства, вариант которого можно скачать бесплатно.

Договор залога транспортного средства служит обеспечением исполнения обязательств по сделке. Залогодержатель имеет право обратить взыскание на заложенный автомобиль, если должник не вернет долг. Залог обеспечивает не только займ, но и другие требования кредитора: штрафы/пеню, проценты, возмещение убытков.

Стороны договора залога транспортного средства

В сделке участвуют залогодатель и залогодержатель. Залогодатель – это лицо, которое предоставляет имущество в залог, а залогодержатель – лицо, которое принимает заложенный объект для обеспечения исполнения обязательства.

Залогодержателем в образце договора залога автомобиля может быть только кредитор по основному обязательству. Залогодателем становится собственник имущества – заемщик или третье лицо. В сделке могут участвовать физические и юридические лица.

Как составить договор залога автомобиля между физическими лицами

Соглашение заключается в письменной форме и может удостоверяться нотариусом. Нотариус регистрирует залог в реестре уведомлений о залоге движимого имущества (статья 103.1 Основ законодательства РФ о нотариате). Если регистрация договора залога автомобиля выполнена по правилам, установленным законом, сделка считается действительной.

Соглашение предполагает, что сторона, у которой хранится заложенное имущество, обязана застраховать предмет залога, защитить его от требований третьих лиц, извещать контрагента о порче или утрате. Залог переходит к залогодержателю, если залогодатель нарушает обязательства по основному договору.

Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа, как правило, содержит такие данные:

• наименование сторон;
• предмет сделки (наименование, стоимость и другие характеристики имущества);
• реквизиты договора, исполнение обязательств по которому обеспечивается залогом;
• срок действия соглашения;
• права и обязанности сторон;
• порядок обращения взыскания на предмет залога;
• ответственность сторон за нарушение условий;
• основания для расторжения договора;
• порядок разрешения споров.

Кроме того, в договоре залога машины следует указать стоимость имущества или порядок ее определения. Эти сведения понадобятся при внесудебном взыскании долга. Обратите внимание: заемщик может остановить обращение взыскания до продажи предмета залога. Для этого он должен исполнить основное обязательство или его часть, в отношении которой допустил просрочку.

Приложения к договору залога автомобиля в обеспечение договора

При оформлении сделки вам могут понадобиться сопроводительные документы:

• протокол разногласий;
• протокол согласования разногласий;
• график платежей;
• дополнительное соглашение.

Предлагаем вам скачать договор залога авто и приложения к нему на этой странице. Составьте документ по шаблону, который разработали для вас наши юристы.

Договор займа представляет собой документ, согласно которому одно лицо предоставляет другому определённое имущество с необходимостью его возврата через некоторое и уплаты процентов. В подавляющем большинстве случаев объектом договора займа выступают денежные средства. В данной статье рассмотрим договор залога автомобиля и образец заполнения.

Вполне естественно, что человек, решивший дать другому в долг определённую сумму денег, захочет предоставления гарантий их возврата. Согласно действующим в настоящее время законодательным нормам, обеспечением может быть как объекты недвижимого, так и движимого имущества. Довольно часто в качестве залогового имущества выступает транспортное средство заемщика. Если в качестве залога выступает недвижимое имущество, то предлагаем скачать образец соответствующего договора по .

Оформление договора займа под залог автомобиля между физическими лицами начинается с определения рыночной стоимости залогового имущества. При этом в обязательном порядке учитывается показатель дисконта. Договор займа определяет размер самого займа, а также условия его возврата. К договору займа составляется договор залога, в котором должно быть указано номер и дата договорного соглашения о предоставлении займа. В договоре залога определяется, какое именно имущество будет выступать в качестве залога в обеспечение обязательств по возврату займа.

Скачать образец договора залога автомобиля можно по ссылке в конце статьи, данный бланк представлен при оформлении займа под залог автомобиля между физическими лицами.

В процессе оформления договора от заемщика потребуется предоставление следующего перечня документов:

• Паспорт ТС.
• Качественные фотографии автора и его вин-кода.
• Страховой полис. Срок его действия не должен быть меньше срока действия заключаемого договора.
• Документ технического осмотра автомобиля.

Предоставление данных сведений необходимо для того, чтобы между заключившими договор лицами в будущем не возникло разногласий. В некоторых случаях заемщик может отрицать факт предоставления именно данного авто.

Сторонами договора залога выступает залогодержатель и залогодатель. В обязательном порядке прописываются сведения о каждом из них на основании паспортов физических лиц, паспорта должны быть предъявлены непосредственно в момент подписания договора займа и залога.

Условия договора залога автомобиля между физическими лицами предполагают передачу оригинала паспорта транспортного средства лицу, давшему денежные средства в долг.

Само транспортное средство остаётся в пользовании у заемщика. Однако в период действия договора он не имеет права распоряжаться залоговым авто – продавать его, дарить, менять или повторно применять в качестве залога.

Использование автомобиля залоговым имуществом по договору займа предполагает предоставление денежных средств как в равной его рыночной стоимости сумме, так и меньшей.

Иногда может произойти ситуация, что заемщику для погашения долга потребуется продать залоговое транспортное средство. При данном стечении обстоятельств заемщик имеет полное право это сделать. Только следует учитывать один немаловажный факт. Если вырученная от продажи автомобиля сумма будет выше той, что указана в договоре, то разницу в обязательном порядке должна быть передана должнику.

Договор залога должен включать следующую информацию.